Vermögensverwaltung
Vollständige Verwaltung Ihres Portfolios mit individueller Anlagestrategie und aktiver Steuerung der Asset-Allokation.
Leistungsumfang:
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
- Aufbau und Strukturierung des Portfolios
- Quartalsweise Überprüfung und Neuausrichtung (Rebalancing)
- Steueroptimierte Transaktionsplanung
- Jährliches Strategiegespräch mit Performanceanalyse
- Laufende Optimierung der Kostenstruktur
- Online-Zugang zu allen Portfoliodaten in Echtzeit
Preisstruktur: 0,95% p.a. auf das verwaltete Vermögen, mindestens 1.847,50 € jährlich. Keine Transaktionsgebühren. Keine Erfolgsgebühren.
Erstgespräch vereinbarenFinanzplanung unter Schlüssel
Umfassender Finanzplan mit detaillierter Analyse Ihrer gesamten Vermögenssituation, Liquiditätsplanung und konkreten Handlungsempfehlungen.
Leistungsumfang:
- Vollständige Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Cashflow-Analyse und Liquiditätssteuerung
- Altersvorsorge-Strategie mit Rentenlückenberechnung
- Absicherungskonzept (Risikomanagement)
- Steuerliche Optimierungspotenziale
- Dokumentierter Finanzplan (30-50 Seiten)
- Follow-up-Gespräch nach drei Monaten inklusive
Preisstruktur: Einmaliges Honorar von 2.390,00 €. Optional: Jährliches Update für 590,00 €.
Erstgespräch vereinbarenInvestment-Beratung
Stundenbasierte Beratung zu konkreten Anlageentscheidungen. Für Anleger, die ihre Portfolios selbst verwalten, aber punktuell Expertise benötigen.
Leistungsumfang:
- 90-minütige Beratungssitzung (persönlich oder online)
- Analyse konkreter Anlagefragen
- Bewertung von Produktangeboten (Fonds, ETFs, Einzelaktien)
- Zweitmeinung zu bestehenden Portfolios
- Schriftliche Zusammenfassung der Empfehlungen
- Keine Produktbindung, reine Honorarberatung
Preisstruktur: 385,00 € pro 90-minütiger Sitzung. Jede angefangene weitere halbe Stunde: 95,00 €.
Erstgespräch vereinbarenAltersvorsorge-Strategien
Spezialisierte Beratung für die optimale Gestaltung Ihrer Altersvorsorge – von der Rentenlückenanalyse bis zur konkreten Produktauswahl.
Leistungsumfang:
- Berechnung der voraussichtlichen Rentenlücke
- Analyse bestehender Vorsorgeprodukte (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Optimierung der Schichtenstruktur (Rürup, Riester, bAV, privat)
- Steuerliche Optimierung der Beitragszahlungen
- Entwicklung einer Entnahmestrategie für die Rentenphase
- Dokumentiertes Vorsorgekonzept mit konkreten Handlungsempfehlungen
Preisstruktur: Einmaliges Honorar von 1.675,00 €. Inklusive einer Follow-up-Sitzung.
Erstgespräch vereinbarenSteueroptimierte Portfoliostruktur
Analyse und Optimierung Ihres Portfolios unter steuerlichen Gesichtspunkten. Reduzierung der Steuerlast durch strategische Strukturierung.
Leistungsumfang:
- Analyse der aktuellen steuerlichen Belastung Ihres Portfolios
- Optimierung der Haltefristen und Transaktionszeitpunkte
- Nutzung von Verlustverrechnungstöpfen
- Strategische Depotaufteilung (Einzeldepot vs. Gemeinschaftsdepot)
- Optimierung thesaurierender vs. ausschüttender Fonds
- Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater (optional)
Preisstruktur: Einmaliges Honorar von 1.290,00 €. Bei Kombination mit Vermögensverwaltung reduziert sich das Honorar auf 690,00 €.
Erstgespräch vereinbarenRisikomanagement & Absicherung
Systematische Analyse Ihrer Risikoexposition und Entwicklung eines bedarfsgerechten Absicherungskonzepts.
Leistungsumfang:
- Identifikation existenzieller Risiken (Arbeitskraft, Haftung, Langlebigkeit)
- Analyse bestehender Versicherungsverträge
- Optimierung des Versicherungsschutzes (ohne Produktverkauf)
- Absicherungsstrategie gegen Währungsrisiken im Portfolio
- Diversifikationsanalyse zur Reduzierung von Klumpenrisiken
- Dokumentiertes Risikokonzept mit Handlungsempfehlungen
Preisstruktur: Einmaliges Honorar von 895,00 €. Optional: Jährliche Überprüfung für 295,00 €.
Erstgespräch vereinbaren